Optimización fiscal y sucesoria en la reorganización del patrimono familiar
En CIMA Consulting, compartimos el éxito alcanzado al asesorar a una familia con un patrimonio elevado, quienes confiaron en nuestros servicios para llevar a cabo una planificación sucesoria integral y una reorganización de su patrimonio familiar futuro. El resultado de este proceso ha sido una optimización significativa del ahorro fiscal, lo que ha permitido a nuestros clientes proteger su legado y garantizar una transferencia eficiente de su riqueza a las futuras generaciones.
Contexto del Caso
El caso involucra a un matrimonio con un patrimonio superior a los 10 millones de euros, quienes acudieron a CIMA Consulting tras recibir un estudio previo de planificación sucesoria. Este primer informe carecía de un enfoque fiscal detallado, por lo que la familia decidió recurrir a nosotros para obtener un análisis más profundo y adaptado a sus necesidades.
Traspaso Progresivo del Patrimonio Familiar
El objetivo principal era transmitir su patrimonio de manera gradual a sus hijos, integrándolos poco a poco en los negocios familiares sin que esto supusiera una dependencia económica inmediata. Se buscó garantizar la participación activa en la gestión, pero manteniendo el control en manos de los progenitores mientras uno de ellos siguiera con vida.
Valoración y Decisiones Clave
Valoración del Patrimonio Total
Se realizó un análisis detallado que permitió conocer la composición exacta de los bienes, incluyendo inmuebles, depósitos bancarios y participaciones empresariales con un valor de mercado superior a 3 millones de euros. Esto fue clave para diseñar una estrategia fiscal optimizada.
Decisiones sobre la Transmisión
Se analizaron varios escenarios de transmisión (inter vivos y mortis causa), y se concluyó que lo más conveniente era esperar al fallecimiento del matrimonio y distribuir los bienes mediante un plan de legados, asegurando así un traspaso controlado y eficiente.
Ajuste de las Cuentas Bancarias y la Legítima
Se ajustaron las cuentas bancarias para que cada hijo recibiera el importe necesario para cubrir su legítima, minimizando problemas fiscales y garantizando una distribución equitativa de los bienes.
Optimización Fiscal: Ahorro Significativo
El análisis fiscal permitió identificar áreas clave de optimización, logrando una reducción de costes fiscales de aproximadamente 1.500.000 € en comparación con el informe previo. Este resultado proporcionó a la familia mayor tranquilidad y seguridad en la transmisión de su patrimonio.
Conclusión
Este caso demuestra la importancia de contar con un asesoramiento fiscal especializado para garantizar una planificación sucesoria eficiente. En CIMA Consulting, ofrecemos soluciones personalizadas para optimizar la gestión y transmisión del patrimonio familiar, asegurando el cumplimiento de los deseos de nuestros clientes y maximizando su ahorro fiscal.
