Optimització fiscal i successòria den la reorganització del patrimoni familiar
A CIMA Consulting, compartim l'èxit assolit assessorant una família amb un patrimoni elevat, que va confiar en els nostres serveis per dur a terme una planificació successòria integral i una reorganització del seu patrimoni familiar futur. El resultat d'aquest procés ha estat una optimització significativa de l'estalvi fiscal, cosa que ha permès als nostres clients protegir el seu llegat i garantir una transferència eficient de la seva riquesa a les generacions futures.
Context del Cas
El cas implica un matrimoni amb un patrimoni superior als 10 milions d'euros, que va acudir a CIMA Consulting després de rebre un estudi previ de planificació successòria. Aquest primer informe mancava d'un enfocament fiscal detallat, de manera que la família va decidir recórrer a nosaltres per obtenir una anàlisi més profunda i adaptada a les seves necessitats.
Traspàs Progressiu del Patrimoni Familiar
L'objectiu principal era transmetre el seu patrimoni de manera gradual als seus fills, integrant-los a poc a poc en els negocis familiars sense que això suposés una dependència econòmica immediata. Es va buscar garantir la participació activa en la gestió, però mantenint el control en mans dels progenitors mentre un d'ells seguís amb vida.
Valoració i Decisions Claus
Valoració del Patrimoni Total
Es va fer una anàlisi detallada que va permetre conèixer la composició exacta dels béns, incloent-hi immobles, dipòsits bancaris i participacions empresarials amb un valor de mercat superior a 3 milions d'euros. Això va ser clau per dissenyar una estratègia fiscal optimitzada.
Decisions sobre la Transmissió
Es van analitzar diversos escenaris de transmissió (inter vivos i mortis causa), i es va concloure que el més convenient era esperar a la defunció del matrimoni i distribuir els béns mitjançant un pla de llegats, assegurant així un traspàs controlat i eficient.
Ajust de Comptes Bancaris i la Llegítima
Es van ajustar els comptes bancaris perquè cada fill rebés l'import necessari per cobrir la seva legítima, minimitzant problemes fiscals i garantint una distribució equitativa dels béns.
Optimització Fiscal: Estalvi Significatiu
L'anàlisi fiscal va permetre identificar àrees clau d'optimització, aconseguint una reducció de costos fiscals d'aproximadament 1.500.000 € en comparació amb l'informe previ. Aquest resultat va proporcionar a la família més tranquil·litat i seguretat en la transmissió del seu patrimoni.
Conclusió
Aquest cas demostra la importància de comptar amb un assessorament fiscal especialitzat per garantir una planificació successòria eficient. A CIMA Consulting, oferim solucions personalitzades per optimitzar la gestió i transmissió del patrimoni familiar, assegurant el compliment dels desitjos dels nostres clients i maximitzant el seu estalvi fiscal.
